Rechnungssoftware für Klein­unternehmer

Als Kleinunternehmer brauchen Sie keine Software, die für Konzerne gebaut ist. Sie brauchen Rechnungen, die den Hinweis auf § 19 UStG tragen, ein Angebot für Ihre Kunden und am Jahresende eine Übersicht, aus der Sie die Zahlen für die Steuererklärung ablesen. Faktigo ist eine Rechnungs- und Buchhaltungssoftware für genau diesen Zuschnitt. Sie läuft im Browser, ist in der Basisversion kostenlos und weist keine Umsatzsteuer auf ihre Preise aus.

Was Sie mit Faktigo als Kleinunternehmer machen

• Rechnungen schreiben, mit fortlaufender Nummer und dem automatischen Hinweis auf § 19 UStG. Eine freigegebene Rechnung löschen Sie nicht, Sie stornieren sie. Faktigo erzeugt dazu eine Stornorechnung mit Bezug auf das Original; jede Änderung wird protokolliert.
• Angebote erstellen. Ihre Kunden sehen sie im Kundenportal und können sie dort annehmen.
• Wiederkehrende Rechnungen für Kunden mit Abo oder Wartungsvertrag, wöchentlich bis jährlich.
• Kunden und Ausgaben verwalten. Belege laden Sie hoch; ab dem Tarif Solo liest die KI-Erfassung Fotos und PDFs aus, damit Sie weniger abtippen.
• Mahnungen schreiben, wenn eine Rechnung offen bleibt. Faktigo erkennt überfällige Rechnungen und rechnet Verzugszinsen aus; Mahnungen mit Frist lösen Sie bewusst selbst aus.
• EÜR-Auswertung nach Zahlungseingang, dazu die Vorbereitung der Umsatzsteuer-Voranmeldung, falls Sie aus der Kleinunternehmerregelung herauswachsen. Abgegeben wird sie nicht über Faktigo.

Den Ablauf einer Rechnung vom Entwurf bis zum Versand finden Sie in der Anleitung Rechnung schreiben. Wer erst klären will, ob die Regelung überhaupt passt, liest Kleinunternehmerregelung 2026.

E-Rechnung ohne Zusatzkosten

Empfangen müssen Unternehmen E-Rechnungen für inländische Umsätze zwischen Unternehmern seit dem 1. Januar 2025, auch Kleinunternehmer. Ausstellen müssen Sie sie als Kleinunternehmer nicht; trotzdem verlangen manche Geschäftskunden und Behörden eine. Faktigo erstellt XRechnung und ZUGFeRD und prüft jede E-Rechnung vor dem Versand automatisch mit dem KoSIT-Validator (Koordinierungsstelle für IT-Standards). Die Prüfung stellt die formale Übereinstimmung mit dem Standard fest; die inhaltliche Richtigkeit Ihrer Angaben bleibt Ihre Sache. Eingehende E-Rechnungen liest Faktigo aus und archiviert sie. Das gilt in jedem Tarif, auch im kostenlosen, weil eine gesetzliche Pflicht für uns nicht hinter einer Bezahlschranke stehen soll. Die Hintergründe und Fristen stehen im Überblick E-Rechnung.

Buchhaltung, soweit Kleinunternehmer sie brauchen

Kleinunternehmer ermitteln ihren Gewinn meist mit der Einnahmenüberschussrechnung (EÜR). Dort zählt der Zahlungseingang, nicht das Rechnungsdatum. Faktigo sortiert Einnahmen und Ausgaben nach den Zeilen der Anlage EÜR und zeigt jeden Betrag mit der Zeilennummer aus dem amtlichen Formular. Zusätzlich gibt es eine Schritt-für-Schritt-Hilfe „Steuern“ für die Anlage EÜR. Für das Steuerjahr 2025 haben wir sie mit dem amtlichen Vordruck abgeglichen (keine Prüfung durch einen Steuerberater); das Steuerjahr 2026 ist als vorläufig gekennzeichnet. Sie gilt nur für Einzelunternehmen und Freiberufler mit Kleinunternehmerstatus (§ 19 UStG). Sie ist eine Rechenhilfe, keine Steuerberatung. Was Sie im Einzelfall ansetzen dürfen, entscheiden Sie selbst oder mit Ihrer Steuerberaterin. Mehr zur EÜR: EÜR für Kleinunternehmer.

Was Faktigo nicht macht

• Faktigo übermittelt nichts an das Finanzamt. Es gibt keine ELSTER-Schnittstelle.
• Es gibt keine automatische Bankanbindung. Kontoauszüge lesen Sie als Datei ein (CAMT.053, MT940 oder CSV).
• Faktigo ist keine Warenwirtschaft mit Lager, Einkauf oder Produktion.
• Faktigo ersetzt keine Steuerberatung. Ihr Steuerbüro bekommt auf Wunsch einen kostenlosen Lesezugang, und ab dem Tarif Solo gibt es einen DATEV-Export (DATEV ist eine eingetragene Marke der DATEV eG; Faktigo steht in keiner Geschäftsverbindung zur DATEV eG). Welche Konten gebucht werden, klären Sie vor dem Import mit dem Steuerbüro.

Preise im Überblick

Alle Preise sind Endpreise, Umsatzsteuer kommt nicht dazu (§ 19 UStG). Die Bezahltarife sind monatlich kündbar.

Tarif	Preis pro Monat	Für wen
Free	0 €	Einstieg: 1 Benutzer, 10 Rechnungen pro Monat, 25 Kunden
Solo	9 €	50 Rechnungen pro Monat, 100 Kunden, DATEV-Export, KI-Belegerfassung
Starter	19 €	5 Benutzer, 200 Rechnungen pro Monat, wiederkehrende Verträge
Pro	25 €	15 Benutzer, 1.000 Rechnungen pro Monat, Lohn-Rechenhilfe

Die vollständige Gegenüberstellung steht unter Preise. Ein Vergleich mit anderen Anbietern, mit Quellen und Prüfdatum, liegt unter Vergleich.

Für wen Faktigo passt

Faktigo passt, wenn Sie allein oder mit einem kleinen Team arbeiten, Rechnungen und Angebote schreiben und Ihre Zahlen für die EÜR an einem Ort haben wollen. Es passt weniger, wenn Sie Lagerbestände führen oder eine vollständige doppelte Buchführung mit eigener Bilanz brauchen. Eine erste Orientierung, ob Sie unter die Grenzen fallen, gibt der Kleinunternehmer-Rechner mit zwei Zahlen: Vorjahresumsatz und erwarteter Umsatz des laufenden Jahres. Verbindlich klären Sie das mit Ihrem Finanzamt.

Wer regelmäßig dieselbe Leistung abrechnet, etwa einen Wartungsvertrag, liest Rechnung per SEPA-Lastschrift. Ein Berufsbeispiel mit Nutzungsrechten und Beispielpositionen ist die Rechnung als Fotograf. Die Grenzen liegen bei 25.000 € im Vorjahr und 100.000 € im laufenden Jahr (§ 19 UStG).

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Dieser Beitrag beschreibt das Produkt und die Rechtslage allgemein verständlich. Er ersetzt keine Steuerberatung. Ob die Kleinunternehmerregelung in Ihrem Fall gilt, klären Sie mit Ihrem Finanzamt oder Ihrer Steuerberaterin.

Häufige Fragen

Ist Faktigo wirklich kostenlos?+

Der Free-Tarif ist dauerhaft kostenlos und braucht keine Kreditkarte. Er umfasst 1 Benutzer, 10 Rechnungen pro Monat, 25 Kunden und 2 wiederkehrende Rechnungen. Wer mehr braucht, wählt Solo (9 €), Starter (19 €) oder Pro (25 €) pro Monat. Umfang und Limits des Free-Tarifs können sich ändern; Einschränkungen kündigt Faktigo mindestens 30 Tage vorher per E-Mail an.

Kommt zu den Preisen noch Umsatzsteuer dazu?+

Nein. Die Preise sind Endpreise. Der Anbieter ist selbst Kleinunternehmer nach § 19 UStG und weist keine Umsatzsteuer aus.

Steht der Hinweis auf § 19 UStG automatisch auf der Rechnung?+

Ja. Als Kleinunternehmer schreiben Sie Rechnungen ohne Umsatzsteuer, und der Hinweis auf § 19 UStG wird automatisch eingefügt. Das geht schon im kostenlosen Tarif. Die Angaben zu Ihrem Betrieb, etwa Ihre Steuernummer, tragen Sie selbst ein.

Muss ich als Kleinunternehmer E-Rechnungen schreiben?+

Zum Ausstellen nicht: Kleinunternehmer sind davon befreit, Papier ist weiter zulässig, ein PDF mit Zustimmung des Empfängers ebenfalls. Empfangen müssen aber auch Kleinunternehmer E-Rechnungen können, seit dem 1. Januar 2025. Faktigo nimmt sie in jedem Tarif an, liest sie aus und archiviert sie, und Sie können selbst XRechnung und ZUGFeRD erstellen.

Übermittelt Faktigo etwas ans Finanzamt?+

Nein. Faktigo hat keine ELSTER-Schnittstelle. Die Auswertungen zeigen die Beträge mit der Zeilennummer aus dem amtlichen Formular, abgeben müssen Sie selbst in Mein ELSTER oder über Ihr Steuerbüro.

Kann ich später den Tarif wechseln oder kündigen?+

Ja. Die Bezahltarife sind monatlich kündbar, der Free-Tarif läuft dauerhaft kostenlos.

Quellen

1. § 19 UStG — gesetze-im-internet.de (Bundesministerium der Justiz)Kleinunternehmerregelung: Umsatzgrenzen 25.000 € (Vorjahr) und 100.000 € (laufendes Jahr).
2. § 34a UStDV — gesetze-im-internet.de (Bundesministerium der Justiz)Rechnungen von Kleinunternehmern: kürzere Liste der Pflichtangaben.
3. § 27 Abs. 38 UStG — gesetze-im-internet.de (Bundesministerium der Justiz)Übergangsregeln der E-Rechnung: Empfangen seit 2025, Ausstellen ab 2027 bzw. 2028.

Quellen zuletzt mit dem Text abgeglichen am 2026-10-07.